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盗刷他人医保账户资金的行为定性
【案情】 张某在某县城药房买药后遗失其社会保障卡，被同在该药店买药的李某拾得，后李某冒用张某身份，用该卡在县城药店合计消费人民币3900元。 【评析】 第一种意见认为，李某的行为涉嫌信用卡诈骗罪。 第二种意见认为，李某的行为涉嫌盗窃罪。 笔者同意第二种意见。拾得他人医保卡并使用医保账户资金不属于“冒用他人信用卡”。根据司法解释规定，“拾得他人信用卡并使用的”，属于“冒用他人信用卡”的情形。对此处的…- 0
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骗取信息盗刷信用卡套现的行为定性
【案情】被告人余某伙同程某冒充银行工作人员，通过微信朋友圈发布办理高额度信用卡的不实信息，骗取多名被害人信用卡卡号及手机验证码，并利用某品牌手机电子钱包绑定上述信用卡号后，使用POS机刷取被害人现金5万余元。在取得现金后，两被告人将被害人微信账号从好友名单删除。 【评析】第一种观点认为，被告人余某、程某的行为构成信用卡诈骗罪。 第二种观点认为，被告人余某、程某的行为构成盗窃罪。 笔者同意第二种观点…- 0
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拿走同事手机套现行为的认定
【案情】被告人王某多次将住在同一宿舍的同事张某的手机私自拿走，用事先窥得的密码使用该手机支付宝扫描其朋友姚某所经营店铺的收款码，并对姚某谎称在帮朋友套现。以张某手机支付宝绑定的银行信用卡套现5200元。后姚某将5200元转给被告人王某。 【评析】关于王某行为的认定，有两种不同意见： 第一种意见认为：王某的行为属于盗窃他人财物且数额较大，应认定构成盗窃罪。 第二种意见认为：王某的行为属于冒用他人信用…- 0
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盗用手机支付宝绑定的信用卡套现构成何罪
【案情】被告人王某多次将住在同一宿舍的同事张某的手机私自拿走，用事先窥得的密码使用该手机支付宝扫描其朋友姚某所经营店铺的收款码，并对姚某谎称在帮朋友套现。以张某手机支付宝绑定的银行信用卡套现5200元。后姚某将5200元转给被告人王某。 【评析】第一种意见认为，王某的行为构成盗窃罪。 第二种意见认为，王某的行为构成信用卡诈骗罪。 笔者同意第二种观点。本案中，被告人盗用他人支付宝绑定的信用卡，以消费…- 0
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提供POS机帮被窃银行卡套现如何定性
【案情】 孙某至多个小区通过拉车门的方式窃取7名被害人共计18张信用卡和借记卡后，来到杨某经营的理发店。杨某明知孙某所持银行卡系盗窃所得，但在孙某的要求下，仍将自己的POS机提供给孙某用于刷卡套现。孙某利用被害人信用卡设置的小额（均是1000元以下）免密支付的功能，在杨某提供的POS机上刷卡套取被害人卡内现金人民币合计3万元，杨某从中获利3500元。 【评析】 杨某提供POS机给孙某套现的行为构成…- 0
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冒用他人身份信息向网络银行借款行为的定性
【案情】 2019年8月20日，被告人唐某某趁室友被害人韦某不备，窃取被害人韦某的手机卡、身份证和银行卡信息后，以被害人韦某的名义注册“云闪付”，再将该“云闪付”账号绑定自己实际控制的微信账号，并绑定被害人韦某名下的中国农业银行卡账户。后被告人唐某某冒用韦某的身份，以被害人韦某的名义从“小米贷款”App多次借款人民币共计3万元，并将上述款项放款至韦某银行卡内，再通过“云闪付”、微信第三方交…- 14
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冒用他人支付宝账户盗刷“借款”构成盗窃罪
案情：２０１７年６月，王某在微信群发布信息称可免征信办理网络贷款，次日，宋某约见王某办理网络贷款。王某以帮宋某办理贷款为由，从宋某处骗取了手机和支付宝密码，冒用其名义从“蚂蚁借呗”里借款４０００元并转至自己的支付宝账户挥霍。当晚，宋某发现被骗，遂向公安机关报案，王某落网。 对于王某行为的定性存在不同意见。一种意见认为，王某的行为具有欺骗性，可以类比适用最高人民法院、最高人民检察院《关于办理妨害信用…- 0
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拾得他人医保卡并使用的行为构成什么罪名
【案情】某甲在路上捡到他人医保卡，此医保卡未设密码，某甲便用此医保卡去药店买药，药店没有核实该医保卡是否为本人使用，划卡数额3000多元，某甲的行为构成什么罪名？ 【评析】第一种观点认为，医保卡已经加载了存储、取款、转账等金融功能，属于法律意义上的信用卡，故刷卡消费行为应认定为信用卡诈骗； 第二种观点认为，刷卡消费行为是通过欺骗药店等具体刷卡操作人员，从而致使被害人遭受财产损失，故应认定为诈骗； …- 0
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“骗取他人信用卡并使用”并不必然构成信用卡诈骗罪
【案情】 被告人李某对严某谎称认识银行后台工作人员，可以在只偿还本金、不偿还利息的情况下注销信用卡。因严某无钱偿还本金，被告人李某遂提出可以先把某银行信用卡内的本金套现出来，偿还要注销的另外一银行信用卡的本金。严某信以为真，后将某银行信用卡及密码告知被告人李某，并同意被告人李某使用该信用卡进行套现后偿还另一银行信用卡的本金。后被告人李某持严某的某银行信用卡在ATM机上取现1.1万元，用于个人挥霍。…- 0
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调包他人银行卡取走卡内钱款的行为定性
【案情】 王某在路上捡到一张银行卡后一直放在身上，王某在ATM机取钱时，发现身边的张某年纪较大不会使用ATM机，便主动提出帮张某取钱。王某取完钱后如数将钱款交给张某。在交还银行卡时，却趁机调包，将张某的银行卡放进了自己的口袋。在张某离去后，王某利用张某告知的银行卡密码盗刷张某银行卡内余额12700元。后王某以利用帮助他人取钱获取他人密码、调包他人银行卡的手段盗刷他人银行卡4起。 【评析】 第一种观…- 0
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本案是盗窃，还是信用卡诈骗
【案情】 陈某与林某系朋友，因林某不识字，陈某遂陪同林某至银行ATM机处将林某的2万元存入林某的银行卡。随后，陈某以方便查询余额为由，帮助林某在手机上下载手机银行并绑定银行卡，并在林某不知情的情况下，通过林某的手机银行将林某银行账户内的2万元转入自己银行账户内。 【评析】 对陈某的行为如何定性，主要存在两种不同意见。 第一种意见认为：陈某的行为构成盗窃罪。 第二种意见认为：陈某的行为构成信用卡诈骗…- 0
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捡到信用卡盗刷是什么罪
冒用他人信用卡，数额较大的，可构成信用卡诈骗罪。 信用卡诈骗罪，是指以非法占有为目的，使用伪造、作废的信用卡，或者冒用他人信用卡，或者利用信用卡恶意透支，骗取公私财物，数额较大的行为。其中，“冒用他人信用卡”，是指未经持卡人同意并授权，非持卡人擅自以持卡人名义使用其信用卡进行消费支付、信用贷款、转账、取款等行为。 根据《中华人民共和国刑法》的规定，犯信用卡诈骗罪，最低处5年…- 0
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张明楷：盗窃手机后使用微信、支付宝的定性
本文节选自张明楷教授所著《侵犯人身罪与侵犯财产罪》，北京大学出版社2021年版。 盗窃他人手机手后使用他人微信或者支付宝在机器上购物，或者将他人微信、支付宝中的“钱款”转到自己的微信、支付宝中的，存在两个盗窃行为，前一行为是盗窃手机，后一行为是盗窃微信、支付宝中的财产。由于不存在对自然人的欺骗行为，所以，只能认定为盗窃。虽然有两个盗窃行为，原本是两个盗窃罪，但在我国将数额加起来计算，认定为一个盗窃…- 1
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盗刷他人支付宝花呗构成何罪
盗刷他人支付宝花呗构成何罪 江苏法治报 2021-08-24 【案情】被告人张某以支付宝刷单为由借用宋某手机,索要支付宝密码，在宋某不知情的情况下，共计盗刷宋某支付宝花呗2579元。 【评析】观点一：被告人盗刷被害人支付宝花呗的行为构成信用卡诈骗罪。 观点二：被告人成立诈骗罪。 观点三：被告人构成盗窃罪。 张某的行为不构成信用卡诈骗罪。刑法规定的信用卡，是指由商业银行或者其他金…- 0
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捡到手机后转走他人钱财如何定性
捡到手机后转走他人钱财如何定性 检察日报 2021-07-06 卞刚 孙春梅 基本案情： 3月16日23时许，钟某在江苏省建湖县城打车回家，在出租车后排座位上捡到之前一位乘客田某遗忘的一部手机。钟某通过不断猜测和尝试解开了手机的锁屏密码，并在手机相册中翻找到田某保存在手机里的身份证和银行卡的图片，于是钟某通过身份证和银行卡号成功修改并重置了田某支付宝密码。之后钟某通过微信、支付宝、…- 0
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现在社会信用卡诈骗犯罪案的司法鉴定论文
摘要：随着现代科学技术在金融领域的迅速发展，涉及信用卡诈骗的犯罪手段日新月异、层出不穷，从而对司法实践中如何正确认定并予以处罚带来了新的挑战。文章提出对于信用卡诈骗与盗窃罪的界定，关键要解决两个问题：一是犯罪行为所直接侵害的对象；二是犯罪行为方式的本质属性上述问题均直接影响到罪名界定。 关键词：信用卡诈骗犯罪司法认定完善 随着现代科学技术在金融领域的迅速发展，涉及信用长诈骗的犯罪手段日新月异、层出…- 0
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信用卡诈骗犯罪的司法界定论文
论文摘要：随着现代科学技术在金融领域的迅速发展，涉及信用卡诈骗的犯罪手段日新月异、层出不穷，从而对司法实践中如何正确认定并予以处罚带来了新的挑战。文章提出对于信用卡诈骗与盗窃罪的界定，关键要解决两个问题：一是犯罪行为所直接侵害的对象；二是犯罪行为方式的本质属性上述问题均直接影响到罪名界定。 论文关键词：信用卡诈骗犯罪司法认定完善 随着现代科学技术在金融领域的迅速发展，涉及信用长诈骗的犯罪手段日新月…- 0
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浅谈信用卡诈骗罪分析论文
论文关键词：信用卡诈骗罪犯罪客体犯罪客观 论文摘要：信用卡诈骗罪是指利用信用卡进行诈骗活动，数额较大的行为。本罪具有下列特征： 一、信用卡诈骗罪的概念和特征 信用卡诈骗罪是指利用信用卡进行诈骗活动，数额较大的行为。本罪具有下列特征： 1、犯罪客体是信用卡管理制度及公私财产所有权。 本罪的对象是信用卡。信用是银行或者信用卡公司发给用户用于购买商品、取得服务或者提取现金的信用凭证，通常是发给在键盘一定…- 13
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盗取他人银行卡并使用该如何定性
冒用他人信用卡进行信用卡诈骗活动，数额较大的，构成信用卡诈骗罪，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处2万元以上20万元以下罚金。同时该条第三款规定，盗窃信用卡并使用的，依照本法第二百六十四条的规定定罪处罚，即以盗窃罪定罪处罚。- 11
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信用卡逾期后 每个月只还一点 还会被起诉么？
很多人信用卡逾期后都抱有一个想法，那就是每个月还一点进去，这样就不算恶意透支了，就不会被银行起诉了。事实果真如此吗？非也，这只不过是持卡人一厢情愿的“小聪明”罢了。 先来来看一组数据：央行2018年底披露三季度银行信用卡半年未偿付的信贷总额超过880亿元，占总应偿信用总额的1.34%。该规模与上一报告期同比增加超过百亿元，环比增长16.43%，比18年二季度末上升0.13个百分点。这说明信用卡逾期…- 0
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信用卡诈骗罪量刑标准？
信用卡诈骗罪量刑标准？根据刑法第１９６条规定，使用伪造的信用卡、以虚假的身份证明骗领的信用卡、作废的信用卡或冒用他人信用卡，进行信用卡诈骗活动，数额在５０００元以上不满５万元的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金。数额在５万元以上不满５０万元，利用先进技术手段伪造后又使用的、犯罪集团的首要分子、多次使用信用卡进行诈骗屡教不改的、因其诈骗行为造成他人公私财物的巨大损失或造成恶…- 0
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大额冒用他人信用卡，是信用卡诈骗还是盗窃？
大额冒用他人信用卡，是信用卡诈骗还是盗窃？ 在明知信用卡失主和信用卡密码的情况下，却多次刷取并使用失主卡内资金，这种行为实际已经触犯了刑法。近日，新和县人民法院审理了一起涉嫌信用卡诈骗案，法院最终判决被告人卡某犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑6个月，缓刑1年，并处罚金元。 2018年2月8日，卡某在打扫台球室卫生时发现一张信用卡，卡背面写着昨天一顾客如某的姓名。恰巧当天如某让邻居阿某帮忙取钱，并在球室…- 0
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捡拾他人手机并使用微信支付的行为如何定性
【案例】 陈某于2019年6月乘坐地铁，发现被害人遗忘了一部手机，其随后将其藏匿在口袋中，据为己有，2019年7月陈某通过更改手机内微信支付密码的方式，消费支付绑定的信用卡，先后使用了5万元。 【分歧】 关于上述行为的认定，有两种不同观点： 第一种观点，认为微信具有独立的支付地位，微信功能越来越强大，里面有信用卡还有借记卡等，陈某通过重置微信支付密码使用财产，并没有盗取使用…- 0
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谎称帮忙提高额度透支他人信用卡构成盗窃罪
案情:邵某以帮忙提高信用卡额度为由,向被害人谎称需用微信或支付宝绑定信用卡进行扫码操作,由此骗得被害人交付手机、信用卡账户、密码及微信支付密码等信息让邵某操作,或是由邵某指导被害人进行操作,操作过程中邵某提供的操作码实为收款码,从而将刚绑定的信用卡透支金额支付到收款账户上,得手后邵某谎称操作失误将操作返还,实则找机会溜走。邵某利用上述手段,共骗取5位被害人13663元。 意见分歧:本案邵某…- 0
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